Фото: pixabay.com
ЦБ предупредил банки об ответственности за сомнительные валютно-обменные операции, пишут «Ведомости». По данным регулятора, одни и те же люди скупают крупные суммы валюты, причем никогда ее не продают, что бы ни происходило с курсом рубля.
Покупка оформляется на физических лиц. Они покупают валюту на сумму не менее 100 тысяч долларов. Эти сделки проходят регулярно, порой ежедневно или несколько раз в течение дня.
При этом банки формально подходят к проверке происхождения денег, на которые скупается валюта. Они не требуют у клиентов документального подтверждения доходов и сопоставления с суммами операций.
При этом скупщиков хорошо знают в банках, отмечает ЦБ в своем письме. С помощью камер видеонаблюдения регулятор выяснил, что кассиры передают валюту таким клиентам в банковских упаковках, без обычного пересчета.
Представитель ЦБ сообщил изданию, что валюта закупается для нелегальных обменников. К ним обращаются торговые предприятия и рынки со значительными суммами неинкассированной выручки. Кроме того такие операции могут проводиться в «коррупционных и других незаконных целях», указали в Центробанке.
ЦБ посоветовал банкам тщательней проверять происхождение средств подозрительных клиентов. При выявлении сомнительных операций регулятор пригрозил мерами воздействия, вплоть до отзыва лицензии.
Обменные операции обычных граждан усиление контроля не затронет, пообещал газете представитель ЦБ.
Источник: